Asset Allocation MENSILE
“Su quali strategie è meglio puntare?”
“È preferibile investire in obbligazioni, in fondi o in azioni?”
“Come costruire un portafoglio bilanciato di ETF?”
"Posso gestire il mio portafoglio di medio-lungo periodo attraverso un'operatività sistematica?"
Questi sono solo alcuni degli interrogativi più ricorrenti tra i trader sistematici. Saper rispondere a queste domande significa aver fatto già un bel passo in avanti nel proprio percorso di trader, ma per farlo, è necessario aver bene in mente il significato di “Asset Allocation”.
L’Asset Allocation è un concetto chiave nell’attività di qualunque trader: essa consiste nell’allocare e distribuire le proprie risorse in diverse classi di investimento, in modo da costruire un portafoglio adeguatamente diversificato e bilanciato.
L’obiettivo dell'Asset Allocation è quello di massimizzare il rendimento, evitando di sovraesporsi in una specifica asset class e tenendo sempre sotto controllo il rischio.
Si tratta di un aspetto fondamentale che NON va mai trascurato. Senza un’adeguata Asset Allocation, infatti, non è possibile affrontare i mercati in maniera professionale.
Asset Allocation: perché è così importante?
Uno dei primi obiettivi di un trader è quello di riuscire a diversificare in maniera adeguata i propri investimenti, creando un portafoglio basato su un giusto mix di strategie e di prodotti finanziari. Ciò è fondamentale per evitare di sovraesporsi... e per massimizzare il rendimento del portafoglio a parità di rischio!
Il “rischio” è una componente innata di qualunque tipo di investimento finanziario. Lo stesso Andrea Unger sottolinea spesso come tutta la sua operatività “sia basata sul controllo del rischio”.
Il compito di un bravo trader è proprio quello di riuscire a gestire il rischio connesso ai suoi trading system in modo corretto.
Ecco perché l’Asset Allocation è così importante: essa consente a ciascun trader di distribuire il proprio capitale in diversi tipi di investimenti – da affiancare alla pura attività di trading – costruendo un portafoglio di strategie in linea con la propria propensione al rischio.
Tramite l’Asset Allocation, il trader può:
- Distribuire i suoi capitali tra diverse classi di investimento
- Diversificare il suo portafoglio creando un mix bilanciato di strategie e prodotti finanziari
-
Tenere sotto controllo il rischio ed evitare di sovraesporsi su un determinato settore finanziario
Il Metodo Unger™
Riuscire realizzare una corretta Asset Allocation richiede molto tempo. Per farlo, infatti, è necessario aver sviluppato una serie di conoscenze teoriche e competenze pratiche che non possono essere acquisite dal giorno alla notte.
Una soluzione può essere quella di affidarti al modello di Asset Allocation sviluppato da Andrea Unger, l'unico quattro volte campione del mondo di Trading!
Di cosa si tratta?
Il nostro modello combina al suo interno differenti tipi di portafogli i cui risultati hanno mostrato robustezza e consistenza di rendimento nel tempo.
Abbiamo privilegiato nella scelta dei modelli la semplicità rispetto alla complessità, perché riteniamo che questo offra le migliori garanzie sulla coerenza di comportamento del portafoglio nel futuro rispetto al backtest, e la stabilità in termini di rendimento pesato per il rischio a discapito della performance in valore assoluto.
Riteniamo che anche la semplicità operativa e il tempo necessario per mettere a mercato la strategia siano valori importanti per ogni investitore. La gestione del portafoglio prevede, per questo motivo, ribilanciamenti che non stravolgono il portafoglio nel suo complesso. Si tratta di piccoli aggiustamenti nei pesi degli strumenti che avvengono su base mensile, calcolati l'ultimo giorno del mese e validi per tutto il mese successivo.
Perché il nostro modello può servirti?
Per investire secondo modelli statistici/algoritmici che siano al passo con i tempi, in maniera autonoma e al di fuori del circuito finanziario tradizionale che negli ultimi anni ha dato prova della sua inefficienza.
Composizione del portafoglio e rendimento
Il portafoglio è composto unicamente da ETF passivi, che hanno dimostrato di essere, numeri alla mano, tra gli strumenti più economici e più performanti di tutto il panorama dei fondi. Pensiamo che ogni investitore debba avere la possibilità di gestire in maniera autonoma le proprie finanze, senza la necessità di doversi avvalere di costosi intermediari che, come dimostrato dai rendimenti degli ultimi anni, non sono in grado di offrire alcun vantaggio rispetto al mercato.
Se esaminiamo più nel dettaglio il modello, la curva cumulativa dei profitti su base mensile evidenzia una notevole regolarità nel rendimento, soprattutto se paragonata al benchmark SPX.
Di seguito mostriamo i rendimenti mensili del portafoglio:
Se è vero che su base mensile il modello mostra una volatilità molto contenuta, l’investitore non deve comunque dimenticare che durate le fasi di turbolenza dei mercati, la volatilità del portafoglio sarà senz’altro maggiore rispetto ai valori di fine mese. Per questo motivo mostriamo anche il dettaglio della equity line su base giornaliera (cosa che raramente viene mostrata).
In particolare durante fasi di ribasso pronunciato dei mercati azionari, il modello riesce a contenere i drawdown di portafoglio, e fa questo spostando dinamicamente il pesi di portafoglio privilegiano asset class più sicure quali i bond.
Qui sotto invece vengono riportati i rendimenti annuali del portafoglio rispetto al benchmark. Si possono notare anni a minor guadagno del portafoglio, ma nel complesso si evidenzia una maggiore regolarità e con ottime performance quando il benchmark va in difficoltà.
In ultima analisi i rendimenti storici, sia in valore assoluto che in relazione alla volatilità del portafoglio stesso, sono in grado di battere con regolarità il benchmark, soprattutto se teniamo in considerazione parametri quali Sharpe e Sortino ratio.
Interessante anche notare la bassa correlazione del portafoglio nei confronti del mercato azionario:
Questo modello di Asset Allocation è pensato per il lungo periodo, per chi vuole investire ogni mese dedicando pochi minuti del suo tempo, sapendo che avrà rendimenti in linea con quelli del mercato, MA CON RISCHIO MOLTO MINORE.
Rispetto al classico approccio di trading avrà una minore importanza il timing di ingresso e di uscita dalla posizione, consentendo all'investitore di aggiungere (per esempio in modalità piano di accumulo) oppure ritirare capitale, qualora se ne abbia la necessità senza doversi troppo preoccupare dell'attuale situazione dei mercati.
ETF Armonizzati e non armonizzati
L'aggettivo armonizzato applicato agli strumenti di investimento significa sostanzialmente che è conforme alla normativa europea vigente. Generalmente si tratta di strumenti quotati sulle borse europee, mentre gli ETF non armonizzati sono quotati sulle borse non europee.
NB: L'operatività del servizio fa riferimento agli ETF Americani
Una soluzione per gli investitori che non possono utilizzare gli ETF inclusi in questa Asset Allocation
Cosa riceverai con questo servizio
Aggiornamenti mensili per ribilanciare il tuo portafoglio: ogni primo giorno del mese riceverai le variazioni di portafoglio che dovrai mettere in macchina appena i mercati apriranno
Contenuti extra: analisi periodiche e video multimediali illustrativi sulle ultime novità in merito all'Asset Allocation
Segnali operativi
Esempio di tabella mensile con le indicazioni per ribilanciare il portafoglio
Come leggere la tabella dei segnali mensili
A chi è adatto questo servizio?
- Puoi investire almeno 10.000$
- Vuoi gestire il tuo capitale con piccole modifiche e correzioni 1 volta al mese
-
Vuoi investire i tuoi capitali secondo modelli quantitativi, piuttosto che affidarti ad un consulente della Banca
Perché Unger Investing?
Per rispondere a questa domanda abbiamo deciso di far parlare chi il servizio lo ha provato e chi sa cosa ci sta dietro. Non parole a vanvera o inutili promesse, ma le opinioni REALI di altri trader che seguendoci hanno davvero cambiato la loro vita.
Unger Investing è il risultato pratico per chi non ha tempo di studiare il Metodo Unger™ ma vuole comunque applicare la scienza al suo trading, dedicando pochi minuti al mese.
Andrea Unger - Unico 4 Volte Campione del Mondo di Trading
NON SI PUO' METTERE QUESTO! <<<<<<<<<<
PETRA ILONA ZACEK - Campionessa del Mondo di Trading 2018
“Consiglio certamente di seguire tutti i programmi di Andrea. ll motivo principale per cui lo dico è perché Andrea è una persona vera e un autentico trader…Avendo vinto i campionati di trading più e più volte, ripetutamente, la sua esperienza è ben comprovata…. Con Andrea fai un vero affare: ha dimostrato di sapere come far uso di tali mercati e puoi davvero avere molto successo con lui.”
STEFANO SERAFINI - Campione del Mondo di Trading 2017
".. Andrea entra molto nel dettaglio e tra l'altro si lascia scappare anche delle cose che arrivano solo dall'esperienza... Io lo raccomanderei a tutti... Nel mondo della finanza purtroppo c'è tanto fumo, c'è tanta gente che si spaccia il miglior trader del mondo, pur non avendo mai dimostrato nulla... Quindi, quello che secondo me va fatto è seguire persone che hanno dimostrato di saper fare, proprio come Andrea Unger."
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Domande Frequenti
Area riservata Investing Club:
https://learn.ungeracademy.com/lessons/monthly-asset-allocation/
Domanda: dove posso trovare i pesi percentuali sempre aggiornati con l'attuale composizione di portafoglio?
Risposta: puoi recuperare questa informazione in qualsiasi momento consultando la pagina dedicata nell'area riservata dell'Investing Club (link all'inizio delle domande frequenti)
Domanda: gli strumenti indicati nella tabella devono essere acquistati con un broker specifico?
Risposta: i tutorial sono illustrati sulla piattaforma TWS del broker Interactive Brokers, ma puoi utilizzare qualsiasi broker che ti permetta di comprare e vendere gli strumenti finanziari contenuti nel servizio
Domanda: è previsto l'utilizzo dello stop loss?
Risposta: si tratta di modelli di investimento bilanciati, quindi l'esposizione su uno strumento viene controbilanciata dagli altri
Domanda: quando e come acquistare gli strumenti che compongono il portafoglio?
Risposta: gli acquisti e le vendite devono essere effettuati il primo giorno del mese all'apertura dei mercati; come tipo di ordine si suggerisce l'impiego di ordini limit con posizionamento nel "middle price" del book; per approfondimenti guardare il video nell'area riservata dell'Investing Club (link all'inizio delle domande frequenti)
Domanda: ogni mese devo chiudere tutte le posizioni e riaprirle per ribilanciare il portafoglio?
Risposta: no, è sufficiente verificare il numero di posizioni richieste per uno specifico strumento (ETF) e agire di conseguenza; se per esempio sono richiesti 10 ETF e ne possiedi già 8 dovrai semplicemente acquistarne 2 (buy); non è necessario chiudere (sell) le 8 posizioni in essere ed aprire (buy) in blocco tutti i 10 contratti richiesti
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